Bienvenue à ce cours sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Tout au long de ce cours, nous allons explorer les concepts essentiels, les indicateurs et méthodes de blanchiment d'argent, les obligations des institutions financières en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Le blanchiment d'argent est le processus par lequel des fonds d'origine criminelle sont rendus légitimes en les faisant passer par des canaux financiers légaux. Cela permet aux criminels de dissimuler la source de leurs revenus illégaux. Le financement du terrorisme, quant à lui, consiste à fournir des ressources financières pour soutenir des activités terroristes.
Au cours des leçons, nous examinerons les différentes étapes du processus de blanchiment d'argent. Nous aborderons également les techniques couramment utilisées par les criminels pour dissimuler l'origine des fonds.
Nous étudierons les obligations légales et réglementaires imposées aux institutions financières et autres acteurs économiques pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Nous discuterons également des risques liés à ces activités illicites. Nous explorerons les mesures internationales mises en place pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, telles que les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI).
Enfin, nous aborderons les bonnes pratiques organisationnelles en matière de prévention et de détection du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.
En comprenant les enjeux et les stratégies de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, les institutions financières contribueront toutes à la préservation de la stabilité financière et de la sécurité nationale et internationale.
Ce cours est constitué de quatre leçons. La durée moyenne du cours est de 1 à 2 semaines. Chaque leçon dure en moyenne 30 minutes. Nous recommandons d'étudier une ou deux leçons par semaine au maximum.